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戴先任:第三方支付平台不能沦为“洗钱工具”

来源:齐鲁网

作者:戴先任

2018-04-25 10:28:04

作者:戴先任

深圳警方近期破获一起新型电信网络诈骗案,相关涉案团伙在10余天内骗取700多万元,而利用第三方支付渠道洗钱,是这个案件的最后一环。记者在广东、北京、上海等多地调查发现,目前部分第三方支付平台存在账户未实名注册、管理不规范等问题,致使一些账号可以在网络上直接买卖,部分平台沦为电信诈骗团伙套取、漂白非法资金的“绿色通道”。(4月24日 新华社)

第三方支付平台成了犯罪团伙的“洗钱工具”,这远远不是个案,而是不少诈骗团伙的一惯伎俩。据北京公安局统计显示,2015年以来,当地成立了打击防范电信犯罪领导小组,他们发现,有七成被骗资金是通过第三方支付平台转移走的。

第三方支付平台沦为洗钱的“绿色通道”,原因在于目前为数众多的支付平台鱼龙混杂。部分第三方支付平台在实名制等管理方面存在漏洞,比如诈骗分子通过冒用身份信息就可以申请办理第三方账号,在注册账户时没有做到实名制,平台方对相关注册信息、手机号码、身份证号码、营业执照等信息没有做到核查义务,从而增加了监管与追查的难度,这也让诈骗分子更喜欢利用第三方支付平台的管理漏洞,将第三方支付平台当成“洗钱工具”。

第三方支付平台为了拓展市场,而忽视了自身的管理职责,形成野蛮生长趋势,给诈骗分子以可乘之机。这扰乱了金融秩序,让第三方支付平台间接变成了诈骗分子的帮凶,成了诈骗犯罪得逞的关键一环,成了滋长诈骗犯罪的温床。

对此,要能加强对第三方支付平台的监管,督促其规范运行,要能建立健全客户身份识别机制。另外,相较于传统银行业,第三方支付的处罚依据多属于部门规章,这也导致他们的违法成本偏低,如民生银行违法被处罚1.6亿元、平安银行违法被处以1000万元罚款,而今年以来的17家第三方支付公司、分公司被罚总额才不到300万元。两相比较,实在是小巫见大巫。

对第三方支付的处罚依据要能上升到立法层面,通过加大处罚力度、监管力度,提高第三方支付平台的违法成本,才能对他们形成强有力的约制,从而走向规范化。同时,公安等相关部门也要提高侦查能力与手段,加大与各相关部门的合作,对诈骗分子的洗钱花招予以及时识破,采取措施予以紧急止付。

在现在这个网络时代,电信网络诈骗犯罪高发,需要全社会形成合力,对诈骗犯罪形成合围之势。要让诈骗分子不仅不再有机会通过第三方支付平台进行洗钱,更要让诈骗分子露头就被打,这样才能遏制诈骗犯罪的高发态势,保护好公众财产安全。

【声明:本文代表作者个人观点,不代表齐鲁网立场,仅供参考。】

[责任编辑:杨凡、赵国徽]

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